מה אתם חושבים על השקעה פאסיבית – מדד ה-S&P 500

מדד ה-S&P 500 הוא כיום מדד הדגל של הבורסה בוול-סטריט. במדד נכללות 500 החברות הגדולות ומתפתחות  שנסחרות בשוק ההון האמריקאי.

S&P 500 כולל חברות מסקטורים רבים, בהם טכנולוגיה, אנרגיה, בריאות, תעשייה, פיננסים, שירותים ממשלתיים ועוד.

המדד הניב בשנת 2021 – 26.89%  ונכון ל 20/8/2022 – תשואה שלילית של  13%

משקיעים רבים חושבים שדרך מצוינת לקבל חשיפה לשוק המניות האמריקאי היא באמצעות השקעה ישירה בקרנות עוקבות מדד , כג' באמצעות קרן פנסיה ,קרן השתלמות וקופות גמל .

יתרונות בהשקעה במדד ה- s&p 500?

ארה"ב נחשבת למעצמה הכלכלית המובילה בעולם.

ארה"ב היא המובילה טכנולוגית ודיגיטלית – כל החברות הטכנולוגיות הגדולות ביותר בעולם הן אמריקאיות והן אלו שמושכות את שוק המניות האמריקאי לגבהים חדשים.

שוק המניות האמריקאי הוא הגדול, המגוון והמקיף – בשוק המניות האמריקאי קיימות חברות מכל ענפים, וחברות רבות הנסחרות במדד ה s&p 500 הן חברות בינלאומיות. לכן ההשקעה בחברות אלו היא בעצם השקעה בכלכלה העולמית.

החסרונות במדד ה s&p 500?

המחיר – רמת  המחירים הגבוהה היא סיבה משמעותית מדוע לא כדאי להיכנס לשוק המניות ולמה לא כדאי להשקיע במדד זה. המחירים של המניות במדד הם מאוד יקרים ומכפילים הרווח  גבוהים מאוד .

החוב האמריקאי – החוב  האמריקאי הולך ותופח מידי שנה ולאחר שנת הקורונה, החוב רק מתעצם. החוב הזה מכביד על הכלכלה האמריקאית ומהווה סיכון גבוהה מדי .

מלחמות הסחר – קיימת סכנה לאי ודאות על רקע מתיחויות גלובליות בעיקר בכל הקשור למלחמת הסחר בין ארה"ב לסין. קיים חשש מתמיד להתלקחות ולמשבר סחר חדש.

מלחמת רוסיה אוקראינה- מלחמה היא תמיד דבר רע,גם כלכלית.

אוקראינה וגם רוסיה מהוות מקור מרכזי לייצוא של אנרגיה וסחורות נוספות,

מלחמה מקשה ואף סוגרת את אפשרות היצוא וקיים השפעה ישירה על הירידות בהשווקים .

חשש מלחץ אינפלציוני – בוול-סטריט גובר החשש מהמשך העלאות ריבית ופחד מהאטה כלכלית ממושכת, זאת בשילוב עליות בתשואות האג"ח – האג"ח ל-10 שנים עולה מעל 3% ומגיע לגבוה של החודשיים האחרונים.