תכנון פיננסי
אם הייתי אומר לכם שכלקוחות שלי אתם תוכלו להגדיר מהן המטרות ויעדים שלכם, מהי תיהיה קצבה שלכם ובנות הזוג , כמה לתת לילדים ובאיזה אופן , ויותר מזה לעמוד במטרות האלה על ידי תכנון ושימוש נכון בתזרים המזומנים (הוצאות, הכנסות ,נדלן והשקעות).
למה צריך תכנון פיננסי?
תכנון פיננסי נכון מאפשר שליטה בהכנסות, הוצאות וחסכונות. זהו בסיס לבניית עתיד כלכלי יציב ומוגן לאורך זמן.
יועץ פיננסי מנוסה מסייע בהתאמת פתרונות ביטוח, פרישה וחיסכון, תוך התאמה אישית לצרכים המשתנים של כל לקוח ומשפחה.
באמצעות הגדרת מטרות אישיות, בניית תקציב מותאם וניהול השקעות, ניתן להגשים חלומות, לצמצם סיכונים ולחיות ברוגע כלכלי.
תכנון פיננסי מעניק ביטחון בתקופות של שינוי – החל מקניית דירה, דרך גידול ילדים ועד להכנה לפרישה בנחת.
גילי סער
מנכ"ל – Family Office
תכנון פיננסי
למה צריך לתכנן פיננסי ומה היתרונות שלו?
למה צריך לתכנן פיננסי ומה היתרונות שלו?
ניהול הכסף שלנו זה לא רק לדעת כמה יש בבנק – זה יודע איך לגרום לו לעבוד בשבילנו. מתכנן פיננסי עוזר לך לעשות בדיוק את זה.
* מקסימום מיצוי של הכסף שלך – יש לך חסכונות פנסיוניים, קרנות, קופות, השקעות? מתכנן פיננסי יודע שכל שקל עובד בצורה הכי חכמה ואפקטיבית.
* תכנון מס נכון – אף אחד לא אוהב לשלם יותר ממה שצריך. מתכנן פיננסי עוזר לך לנצל פוטורים והטבות, במיוחד בפרישה.
* בחירת מסלולי השקעה לפי הצרכים שלך – לא לוקחים סיכונים מיותרים ולא משאירים בלי כסף תשואה. מתכנן פיננסי מתאים לך השקעות לפי טווח הזמן והסיכון שאתה מוכן לקחת.
* שקט נפשי – במקום להתלבט ולחשוש אם קיבלת את ההחלטה הנכונה, יש לך מומחה שמלווה אותך ונותן לך תמונה ברורה של המצב הכלכלי שלך.
* תכנון פרישה חכם – הפרישה היא לא סוף הדרך, אלא שלב שבו צריך לתכנן איך לחיות טוב עם הכסף שצברת. מתכנן פיננסי עוזר לך לבנות תזרים חכם, מקצועי מטעויות ולהבטיח יציבות כלכלית לכל.
בקיצור – מתכנן פיננסי עוזר לך להחליט בצורה מחושבת, מקצועית, ולחסוך לא מעט כסף לאורך הדרך
אתם שואלים אני עונה!
תכנון פיננסי עוזר לך להבין איפה אתה עומד כלכלית היום ולאן אתה רוצה להגיע בעתיד – בין אם זה רכישת דירה, פרישה או חיסכון לילדים.
הוא מספק כלים לניהול נכון של הכנסות, הוצאות וחסכונות – מה שמקטין סיכונים ומגדיל את הביטחון הכלכלי לאורך זמן.
ממש לא!!!. כל אחד יכול ליהנות מתכנון פיננסי, גם אם ההכנסה לא גבוהה. להפך – כשיש פחות מרחב טעות, תכנון נכון חשוב אפילו יותר.
כמה שיותר מוקדם. גם בגיל צעיר אפשר להתחיל לבנות בסיס כלכלי בריא ולהימנע מהחלטות שגויות שישפיעו בעתיד.
בהחלט. תכנון פיננסי כולל הכנה למצבי חירום כמו אובדן הכנסה או הוצאה בלתי צפויה, בעזרת קרן חירום, ביטוחים מתאימים והתנהלות אחראית – כך שאפשר להתמודד עם משברים בלי להיכנס לחובות כבדים.
שרותים נוספים שתמצאו באתר
בדפים הבאים תמצאו אינפורמציה חיונית לשיפור העתיד הכלכלי שלכם
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות.
פקודת מס הכנסה (תשכ"א 1961) היא פקודת חוק שבאמצעותה נגבה תשלום מס מכל אזרח ותושב במדינת ישראל – שכיר או עצמאי. בכל סוף שנה קלנדרית (דצמבר)
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון הטוב ביותר שקיים , בזכות הטבות מס משמעותיות, ניהול כספים איכותי ועלויות נמוכות יחסית. ריכזנו כאן את כל מה שאתם באמת צריכים לדעת על קרנות השתלמות, כדי שתוכלו לבחור קרן השתלמות הטובה ביותר עבורכם
ניהול השקעות חכם מבוסס על פיזור סיכונים והתאמה אישית של התיק. הוא לוקח בחשבון את רמת הסיכון, הגיל, והמטרות שלך. כך ניתן להימנע מהפסדים מיותרים ולשמור על איזון. המטרה: למקסם תשואה מבלי לסכן את היציבות הכלכלית.
לצד קופת הגמל להשקעה חברות הביטוח השיקו אף הן מוצר פיננסי המעניק הטבות מס רבות. הוא מכונה "פוליסת חיסכון" , הציבור מנהל כיום מעל 90 מיליארד ₪. מוצר זה מיועד להשקעות לטווח קצר ובינוני ומעניק לחוסכים תשואה שוטפת לאורך כל תקופת החיסכון.
אם הייתי אומר לכם שכלקוחות שלי אתם תוכלו להגדיר מהן המטרות ויעדים שלכם, מהי תיהיה קצבה שלכם ובנות הזוג , כמה לתת לילדים ובאיזה אופן , ויותר מזה לעמוד במטרות האלה על ידי תכנון ושימוש נכון בתזרים המזומנים (הוצאות, הכנסות ,נדלן והשקעות).
