תיק השקעות:
תיק השקעות מנוהל דרך בית השקעות ומתמקד בניהול ישיר של ניירות ערך כמו מניות, אג"ח וקרנות נאמנות. הניהול מותאם לפרופיל הסיכון של המשקיע, עם גמישות בבחירת מסלולי השקעה ונזילות מלאה.

פוליסת חיסכון:
מוצר פיננסי של חברות ביטוח המאפשר השקעה בשוק ההון דרך מסלולים מובנים, ללא תלות במניות או אג"ח ספציפיות. הפוליסה מנוהלת על ידי חברת הביטוח ומשלבת יתרונות פנסיוניים.

יתרונות פוליסת חיסכון:
דחיית מס: תשלום מס רווחי הון רק בעת משיכה.
מעבר בין מסלולים: אפשרות לעבור בין מסלולים השקעה ללא אירוע מס.
גמישות הורשתית: תכנון פיננסי קל יותר, כולל הורשה ישירה ללא צוואה.

לסיכום:
מכשירי השקעה מאפשרים לנצל את הכסף הפנוי בצורה חכמה במקום להשאירו ללא תשואה.
באמצעותם ניתן להשיג רווחים לאורך זמן, לשמור על ערך הכסף מול עליית מחירים (אינפלציה), ולהגשים מטרות כלכליות כמו רכישת דירה, חינוך לילדים או פרישה נוחה.
כלי ההשקעה מגוונים – מניות, אגרות חוב, קופות גמל, פוליסות חיסכון ועוד – ומאפשרים התאמה אישית לצרכים שונים. השקעה נכונה בונה חוסן כלכלי ומעניקה שקט נפשי לעתיד.