קופת גמל להשקעה
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות. הכלי הפיננסי החדש יחסית (מ-2016) מכונה "קופת גמל להשקעה".
מהי קופת גמל להשקעה?
היא מוצר חיסכון והשקעה שנועד לעזור לאנשים לחסוך כסף בצורה נוחה, גמישה, עם יתרונות מס משמעותיים – ומתאים גם לטווח קצר, בינוני וגם ארוך.
ליווי אסטרטגי בקופות גמל להשקעה – תכנון מדויק, תשואה מיטבית תוכנית השקעה אישית, ניהול סיכונים חכם ודחיית מס עד למועד המשיכה.
- מאת:
- נועד:
- תאריך:
- גילי סער
- לצרכי מידע
- יוני 24
המטרה היא התוצאה הסופית הרצויה – הכיוון שאליו שואפים. לדוגמה: לחסוך 100,000 ש"ח לרכישת דירה להגדיל את ההכנסה החודשית ב-20% להשיק מוצר חדש בשוק עד סוף השנה
קופת גמל להשקעה נותנת מענה נגיש ואפקטיבי לילדים, צעירים, והורים שרוצים עתיד בטוח.
גילי סער
מנכ"ל – Family Office
קופת גמל להשקעה
למה צריך קופת גמל להשקעה ומה היתרונות שלו?
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות. הכלי הפיננסי החדש יחסית (מ-2016) מכונה "קופת גמל להשקעה".
הוא מאפשר לכל חוסך בקופת גמל להפקיד סכום נוסף כחיסכון הנזיל בכל עת ללא קנסות בשל פירעון מוקדם, המוטלות על חלק מהחסכונות. ההפקדה יכולה להיות חד פעמית (בגובה של 81,711 ₪ לשנה עבור כל בן משפחה כולל הילדים) .
אדם שמחליט להפריש את הסכומים ולהמתין עד גיל הפרישה, נהנה מהתשואה על כספים אלה, לצד הטבות מס מופלגות: משיכה כקצבה פנסיונית פטורה ממס ואף ניתן לנייד את הקופה בין מסלולים או חברות השקעה שונות, כדי להתאים את רמת הסיכון להעדפותיכם, ללא יצירת אירוע מס.
אם גם אתם רוצים ליהנות מההטבות הללו? אל תפספסו את האפשרות להפקיד את הסכום המקסימלי עד סוף השנה, אצלנו, בגילי סער תוכלו לקבל ייעוץ מקיף ותכנון מס לבחירת קופת הגמל להשקעה המתאימה ביותר עבורכם.
אתם שואלים אני עונה!
קופת גמל להשקעה מציעה פוטנציאל תשואה גבוה יותר כי הכסף מושקע בשוק ההון, ולא שוכב בעו"ש או בפיקדון עם ריבית נמוכה. בנוסף,
משלמים מס רק בעת המשיכה, מה שמאפשר לצבור יותר רווחים לאורך זמן.
לא. הקופה מתאימה גם לטווח קצר ובינוני כי אפשר למשוך את הכסף בכל שלב – בלי קנס.
יחד עם זאת, ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר – הפוטנציאל לרווחים גבוה יותר.
לא משלמים מס על הרווחים כל עוד הכסף נמצא בקופה. רק בעת משיכה משלמים 25% מס רווחי הון. ואם מושכים את הכסף לאחר גיל 60 כקצבה – פטור מלא ממס!
אפשר לעבור בין מסלולים (למשל ממנייתי לסולידי) או לעבור בין חברות – בלי לשלם מס. זה מעניק גמישות ניהולית מלאה בהתאם לשינויים בשוק או בצרכים שלך.
לכל מי שרוצה לחסוך בצורה חכמה ונזילה – ילדים, עצמאים, שכירים, הורים שחוסכים לילדים, או כל מי שרוצה ליצור חוסן כלכלי נוסף לפנסיה.
שרותים נוספים שתמצאו באתר
בדפים הבאים תמצאו אינפורמציה חיונית לשיפור העתיד הכלכלי שלכם
אם הייתי אומר לכם שכלקוחות שלי אתם תוכלו להגדיר מהן המטרות ויעדים שלכם, מהי תיהיה קצבה שלכם ובנות הזוג , כמה לתת לילדים ובאיזה אופן , ויותר מזה לעמוד במטרות האלה על ידי תכנון ושימוש נכון בתזרים המזומנים (הוצאות, הכנסות ,נדלן והשקעות).
פקודת מס הכנסה (תשכ"א 1961) היא פקודת חוק שבאמצעותה נגבה תשלום מס מכל אזרח ותושב במדינת ישראל – שכיר או עצמאי. בכל סוף שנה קלנדרית (דצמבר)
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון הטוב ביותר שקיים , בזכות הטבות מס משמעותיות, ניהול כספים איכותי ועלויות נמוכות יחסית. ריכזנו כאן את כל מה שאתם באמת צריכים לדעת על קרנות השתלמות, כדי שתוכלו לבחור קרן השתלמות הטובה ביותר עבורכם
ניהול השקעות חכם מבוסס על פיזור סיכונים והתאמה אישית של התיק. הוא לוקח בחשבון את רמת הסיכון, הגיל, והמטרות שלך. כך ניתן להימנע מהפסדים מיותרים ולשמור על איזון. המטרה: למקסם תשואה מבלי לסכן את היציבות הכלכלית.
לצד קופת הגמל להשקעה חברות הביטוח השיקו אף הן מוצר פיננסי המעניק הטבות מס רבות. הוא מכונה "פוליסת חיסכון" , הציבור מנהל כיום מעל 90 מיליארד ₪. מוצר זה מיועד להשקעות לטווח קצר ובינוני ומעניק לחוסכים תשואה שוטפת לאורך כל תקופת החיסכון.
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות.
