גילי סער – מומחה לתכנון פיננסי ליווי ומיצוי זכויות פנסיוניים בעת סיום עבודה ופרישה בהתאמה אישית.
בעל תואר B.A בכלכלה עם התמחות במימון, רישיון סוכן ביטוח וניסיון רב מעל 15 שנים בהובלת שכירים בארגונים, עצמאים, בעלי שליטה וכגמלאים אל ביטחון כלכלי ושקט פיננסים .
במהלך השנים פגשתי מאות לקוחות – כולם אנשים אחראיים, חכמים, עם חיסכון פנסיוני ופיננסי שצברו בעבודה קשה. ובכל זאת, שלוש שאלות חוזרות כמעט תמיד:
איך אני יודע אם מה שחסכתי יספיק לי בפנסיה?
למה אני לא מבין איפה הכסף שלי ואיך הוא מתנהל?
איזה פעולות צריך לעשות כבר עכשיו בשביל להגיע לפנסיה גבוהה יותר ?
זה לא שאתה לא מבין פיננסים. אתה פשוט לא אמור לדעת לבד איך לנהל קופות, לתכנן מסים, או לבחור את הקצבה הנכונה מתוך עשרות אפשרויות.
🔹 סדר ובהירות – ממפה את כל הקופות, מרכז נתונים לדוח ברור אחד, ומתרגם שפה
בירוקרטית לשפה אנושית.
🔹 תכנון חכם – בונה איתך אסטרטגיה אישית לפרישה וניהול אחראי של השקעות החסכונות
של תא המשפחתי
🔹 שליטה בכסף – אתה מבין איפה כל שקל נמצא, איך הוא מושקע, וכמה הוא צפוי להניב.
אם הייתי אומר לכם שכלקוחות שלי אתם תוכלו להגדיר מהן המטרות ויעדים שלכם, מהי תיהיה קצבה שלכם ובנות הזוג , כמה לתת לילדים ובאיזה אופן , ויותר מזה לעמוד במטרות האלה על ידי תכנון ושימוש נכון בתזרים המזומנים (הוצאות, הכנסות ,נדלן והשקעות).
פקודת מס הכנסה (תשכ"א 1961) היא פקודת חוק שבאמצעותה נגבה תשלום מס מכל אזרח ותושב במדינת ישראל – שכיר או עצמאי. בכל סוף שנה קלנדרית (דצמבר)
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון הטוב ביותר שקיים , בזכות הטבות מס משמעותיות, ניהול כספים איכותי ועלויות נמוכות יחסית. ריכזנו כאן את כל מה שאתם באמת צריכים לדעת על קרנות השתלמות, כדי שתוכלו לבחור קרן השתלמות הטובה ביותר עבורכם
קופות הגמל ששימשו כמוצר לחיסכון פנסיוני ששווק על ידי גופי השקעות לעצמאים ולשכירים עברו שדרוג ושיפור בדמות מוצר חדש להשקעה, עם נזילות גבוהה והטבות מס לא מועטות.
ניהול השקעות חכם מבוסס על פיזור סיכונים והתאמה אישית של התיק. הוא לוקח בחשבון את רמת הסיכון, הגיל, והמטרות שלך. כך ניתן להימנע מהפסדים מיותרים ולשמור על איזון. המטרה: למקסם תשואה מבלי לסכן את היציבות הכלכלית.
לצד קופת הגמל להשקעה חברות הביטוח השיקו אף הן מוצר פיננסי המעניק הטבות מס רבות. הוא מכונה "פוליסת חיסכון" , הציבור מנהל כיום מעל 90 מיליארד ₪. מוצר זה מיועד להשקעות לטווח קצר ובינוני ומעניק לחוסכים תשואה שוטפת לאורך כל תקופת החיסכון.
שקיפות ואמינות – מידע מקצועי ומדויק שמעניק ביטחון בקבלת החלטות. התאמה אישית – פתרונות פיננסיים ופנסיוניים מותאמים לצרכי הלקוח. מומחיות בתכנון פרישה – שילוב פתרונות מתקדמים במיסוי וחיסכון לעתיד בטוח. ליווי מלא ויחס אישי – תמיכה מקצועית לאורך כל הדרך מול גופים פיננסיים ורשויות.
ניהול חסכנות והשקעות אנו חיים בעולם שבו החסכון וההשקעה מהווים את היסוד להצלחה פיננסית ולתכנון עתידי מבוטח. למרבה המזל, ישנם עקרונות בסיסיים וטיפים שיכולים להפוך
בתחום הביטוח ישנם לא מעט שטחים "אפורים", שטחים שבהם, אתם, בעלי הפוליסות, תעדיפו שלא להתעסק ולהותיר את הטיפול בהם בידיהם המקצועיות של אנשי הביטוח או של חברות הביטוח. גם אם היינו מסכימים עם גישה זו בכל הנוגע לענפי הביטוח האחרים (ואנחנו, בבירור, איננו מסכימים עימה, מכיוון שאנחנו מאמינים שידע נותן בידיכם את השליטה בהחלטות הנכונות עבורכם), יש תחום אחד שבו אסור לכם להיכנע לדחף לטמון את הראש בחול ולהניח למישהו אחר לנהל את העניינים – תחום ביטוחי הבריאות. פשוט, מכיוון שבעוד בביטוח דירה או בביטוח רכב המדובר, בשורה התחתונה, ברכוש בלבד, ביטוחי הבריאות הם עניין שונה לגמרי, שלפעמים, עשוי להוות את לשון המאזניים עבורכם בין קבלת טיפול רפואי איכותי ומציל חיים לבין המתנה ארוכה וכואבת בחדר המיון של בית החולים הקרוב, ביחד עם שאר אלה שהעדיפו "שלא להתעסק עם כל כאב הראש הזה".
בתחום הביטוח ישנם לא מעט שטחים "אפורים", שטחים שבהם, אתם, בעלי הפוליסות, תעדיפו שלא להתעסק ולהותיר את הטיפול בהם בידיהם המקצועיות של אנשי הביטוח או של חברות הביטוח. גם אם היינו מסכימים עם גישה זו בכל הנוגע לענפי הביטוח האחרים (ואנחנו, בבירור, איננו מסכימים עימה, מכיוון שאנחנו מאמינים שידע נותן בידיכם את השליטה בהחלטות הנכונות עבורכם), יש תחום אחד שבו אסור לכם להיכנע לדחף לטמון את הראש בחול ולהניח למישהו אחר לנהל את העניינים – תחום ביטוחי הבריאות. פשוט, מכיוון שבעוד בביטוח דירה או בביטוח רכב המדובר, בשורה התחתונה, ברכוש בלבד, ביטוחי הבריאות הם עניין שונה לגמרי, שלפעמים, עשוי להוות את לשון המאזניים עבורכם בין קבלת טיפול רפואי איכותי ומציל חיים לבין המתנה ארוכה וכואבת בחדר המיון של בית החולים הקרוב, ביחד עם שאר אלה שהעדיפו "שלא להתעסק עם כל כאב הראש הזה".
מערכת תכנון פיננסי נכונה היא הבסיס לניהול כלכלי יציב, חכם וממוקד מטרות. אני אלווה אתכם בבניית תשתית פיננסית מותאמת אישית, הכוללת ניתוח צרכים, הגדרת יעדים כלכליים, בניית תקציב מאוזן ותכנון לטווח הקצר והארוך. בעזרת כלים מקצועיים וניסיון מוכח, ניצור עבורכם תוכנית שמביאה סדר, שליטה וביטחון לעתיד הכלכלי שלכם – אישי, משפחתי או עסקי.
1. שקיפות ואמינות – מידע מקצועי ומדויק שמעניק ביטחון בקבלת החלטות.
2. התאמה אישית – פתרונות פיננסיים ופנסיוניים מותאמים לצרכי הלקוח.
3. מומחיות בתכנון פרישה – שילוב פתרונות מתקדמים במיסוי וחיסכון לעתיד בטוח.
4. ליווי מלא ויחס אישי – תמיכה מקצועית לאורך כל הדרך מול גופים פיננסיים ורשויות.
מה יוצא לי מזה?
מוצרי השקעה וכסף הפנוי יעבדו בשבלך .
הגדלת החיסכון הפנסיוני – קצבה גבוהה יותר בפרישה.
אם מעוניינים לקבל חוות דעת פנסיונית על מצבם מוזמנים למלא טופס ולקבל חוות דעת ללא עלות!
בין לקוחותנו נמנים ארגונים ומוסדות כגון: עובדים וגמלאים תעשייה אווירית, דלתא, עובדי כללית, עובדי מדינה, צ'יק פוינט, חברת חשמל ועוד…
